運營卓越如何驅動一間銀行發展數位轉型

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產業
金融業
專案耗時
9個月

背景與目標

一間金控旗下的零售銀行面臨著各項挑戰(市場競爭、機關監管、困在舊有的銷售模式等等)。為了應對這些挑戰,該銀行正努力地以數位化的方式重新構想某些流程嘗試改變其運營方式,但其中大多是零散的或是實驗性質的,因此它們並沒有帶來理想中的生產力、客戶滿意度或效率提升。

因此該銀行與OOSGA合作,希望優化內部數據的管理、數位人才訓練以及導入自動化流程協助後台進行審核作業、法律、業務分析,重塑運營流程,以降低運營成本,並將資源重新投入至其他的業務項目中。

Our Approach

在專案之初期,我們首先針對該客戶之運營流程進行全面性的評估與調查,以了解到:

  1. 前後台作業人員對於數位技能之能力缺口、作業習慣以及跨職能協作之狀況
  2. 組織考核與運營之作業方式
  3. 當前運營之痛點、價值點、以及未來之挑戰

 

建立於這一份評估,我們提出階段性優化運營的短、中、長期策略,排定應用案例之優先順序,並且水平進行人才培訓與部門相應的能力建立。

Impact

該銀行已經實現了端到端的運營轉型、考核改革、導入數位技術和提升人員技能,大量減少了數據輸入錯誤、錯誤付款、不正確審查導致的運營損失,同時,相較從前更迅速地完成主管機關所規定之AML/CFT重點監理項目,使人力從耗時、重複的任務上轉移,將運營總成本降低了15%,並且提高了服務速度和質量以及銀行運營流程績效的可見性。

 

 

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